台州这边警银联动，硬是把240万元的电信诈骗案给拦下来了。事情是在12月7日下午，一名中年女子风风火火冲进了台州银行天台支行，急着预约取走240万元现金。柜员一看不对劲，客户说是给杭州的外甥备订婚彩礼，但一提婚礼细节就说不清楚。银行运营主管觉得很反常，彩礼通常不转账吗？再说了，本地也没跨市取这么大额现金结婚的先例。客户还坚持要把现金交给所谓的亲戚转，这一套操作立马触发了银行的反诈预警。 大概下午3点20分，银行赶紧启动了警银协作预案，把预警信息传给了台州市反诈中心。天台县公安局刑侦大队反诈中队民警立马联系“外甥”家属，结果对方说家里最近根本没有订婚的打算。民警随后派人去客户家核实，当事人还坚信自己参与的是高回报的投资项目，对警察的劝阻很抵触。 从下午4点一直劝到晚上9点，天台县公安局组织了刑侦民警、社区民警和心理专业人员组成联合劝导组。通过展示破获的同类案件分析套路，他们发现骗子先找熟人建立信任，然后用高回报当诱饵，最后要求受害者用现金交易或线下交付完成所谓的“投资”，其实就是为了切断资金追踪的路径。 等当事人醒悟过来后，警方设下了圈套准备抓人。12月8日上午，一个可疑男子出现在约定地点准备接现金时，埋伏的民警迅速把他控制住了。审讯发现这人就是个专业“取手”，负责把赃款转交给犯罪团伙。这一次不仅把240万元的损失给追回来，还顺藤摸瓜挖出了一个流窜作案的团伙。 虽然2023年1到11月浙江全省电信网络诈骗案件数同比下降了18.6%，但超过百万元的大案还是时有发生。特别是针对中年人群的复合诈骗手段特别狡猾。中国人民银行杭州分行支付结算处说他们建了一个大额取现风险提示系统，超过20万元取钱时系统就会推送反诈提示。2023年以来全省通过警银协作拦截的资金有3.2亿元之多。 台州这个240万元的拦截案就是个好例子。年关将至诈骗活动变多了，大家得记住“现金交易要警惕、熟人介绍需核实、大额支出多商量”，共同守好自己的“钱袋子”。