近日,浙江台州天台县上演了一场与时间赛跑的反诈行动。
一名女子匆忙赶至当地银行,提出预约提取240万元现金的要求,声称这笔巨款是为外甥订婚准备的彩礼钱。
然而,这一看似正常的家庭支出需求,却因细节上的诸多疑点引起了银行工作人员的高度警觉。
银行工作人员在与该女子交流过程中发现,女子称外甥本人在杭州,但彩礼却需要在天台当地取现后交给所谓的"亲戚"。
这种不合常理的资金流转方式,加之女子神色紧张、言辞闪烁,让经过反诈培训的银行职员迅速作出判断——这很可能是一起正在进行中的电信网络诈骗案件。
预警信息第一时间传递至市县两级反诈警银联动专班。
警方立即启动核查程序,通过联系女子的外甥本人,证实了最初的判断:当事人根本没有谈对象,更没有订婚计划,对所谓的240万元彩礼一无所知。
事实真相逐渐浮出水面,这并非一起普通的家庭开支,而是一场精心策划的诈骗圈套。
面对民警上门劝阻,已经深陷骗局的女子表现出强烈的抗拒心理。
从下午到深夜,刑侦部门民警与派出所民警轮番开展劝说工作,详细分析案件疑点,讲解诈骗常见手法。
经过长达5个多小时的耐心沟通,女子的心理防线终于松动,道出实情:原来她是通过"朋友"介绍,参与了一项所谓的"高回报投资项目",对方要求她取出现金交给"专业人员"进行运作。
掌握关键信息后,警方果断调整策略,决定将计就计。
在民警指导下,女子继续与诈骗分子保持联络,按照对方要求约定交款时间地点。
次日,一名自称前来取款的男子如约出现在指定地点。
就在其准备接过装有"现金"的袋子时,早已布控的民警迅速出击,将其当场控制。
经审查,该男子正是诈骗团伙中专门负责取款转移赃款的"车手"角色,240万元巨款得以成功保全。
这起案件暴露出当前电信网络诈骗的新特点。
诈骗分子不再满足于远程转账,而是要求受害人大额取现、线下交付,企图规避银行系统的监控和预警。
同时,他们善于利用"熟人介绍""高额回报"等话术,让受害者放松警惕,甚至在警方介入后仍然选择相信骗子。
这种深度洗脑式的诈骗手法,对反诈工作提出了更高要求。
此案的成功告破,得益于警银联动机制的有效运转。
银行工作人员的职业敏感性构成了防线的第一道关口,而市县两级反诈专班的快速响应和精准研判,则为后续行动赢得了宝贵时间。
这种多部门协同作战的模式,为打击电信网络诈骗犯罪提供了有益经验。
从"电信诈骗"到"线下收割"，犯罪模式的演变警示公众：任何脱离正规金融渠道的"高收益承诺"都需保持警惕。
此案中银行与警方展现的专业素养与协作效能，为完善全社会反诈体系提供了范本。
随着《反电信网络诈骗法》深入实施，唯有筑牢技术防控、全民意识、法律惩戒的三重防线，方能真正守住人民群众的财产安全。