（问题）随着移动支付、网络借贷和线上投资渠道不断普及，金融服务触达更便捷的同时，各类诈骗和非法金融活动也更隐蔽、更具迷惑性。一些不法分子以“高收益、零风险”“短期翻倍”“刷流水提额”等话术诱导，电信网络诈骗、非法集资、虚假保险营销、非法代理退保等现象时有发生。对企业职工而言，工作节奏快、信息获取碎片化，容易“熟人推荐”“群聊引导”“仿冒链接”等场景中放松警惕，进而造成资金损失或个人信息泄露。因此，将金融安全教育下沉到职场一线更显紧迫。 （原因）风险高发，一上与不法机构借助社交平台、短视频和即时通讯工具进行“精准投放”有关，另一方面也与部分消费者对金融产品条款、风险等级和权益边界了解不充分有关。例如，面对“保单升级”“退保返佣”“维权代理”等包装概念，如果不熟悉正规服务流程和维权渠道，容易被误导做出非理性操作，进而导致保障中断、费用损失，甚至影响征信。同时，个人信息保护意识不足、对征信重要性认识不够，也增加了受骗风险。 （影响）金融风险落到个人和家庭层面，直接影响资产安全和生活稳定；落到企业层面，可能引发员工焦虑、纠纷增多，甚至带来舆情风险。更重要的是，非法金融活动破坏市场秩序，削弱公众对金融服务的信任。加强金融知识普及、提升风险识别能力，既是消费者权益保护的重要内容，也是维护健康金融环境、推动金融服务可持续发展的基础工作。 （对策），友邦人寿山东分公司近日组织专业宣讲团队走进山东土地大厦写字楼，面向入驻企业员工开展金融知识进企业专题宣传活动，聚焦“听得懂、用得上、能避险”，把金融安全知识送到职场一线。宣讲内容围绕职工日常密切对应的的重点领域展开：一是系统介绍金融消费者八项基本权益，明确知情权、选择权、公平交易权、依法求偿权等核心权益边界，引导职工在购买保险及相关金融服务时做到“先了解、再选择、留凭证”。二是围绕防范非法集资和电信网络诈骗，结合典型案例拆解“高收益理财”“刷单返利”“虚假贷款”“冒充客服退款”等常见套路，提示做到不轻信、不透露、不转账，遇到可疑情况及时核实并报警。三是针对“非法代理退保”等新型风险，强调通过正规渠道咨询与维权的重要性，提醒警惕“先交费后办事”“夸大损失”“伪造材料”等诱导行为，避免出现保障缺口和经济损失。四是倡导理性保险消费与科学保障配置，强调按需投保、量力而行，正确理解保险的保障属性和合同约定。五是就个人征信维护进行提示，倡导合法合规使用信贷产品，谨慎授权与查询，避免因不当操作影响征信记录。 活动现场设置互动环节，宣讲人员围绕员工关心的保障配置、家庭保险规划、保单服务、理赔流程、权益维护等问题进行面对面解答，并发放金融知识宣传手册，提供针对性咨询指引。通过“案例讲解+情景提示+现场答疑”的方式，帮助职工把抽象风险转化为可执行的防范方法，提升自我保护能力。 （前景）业内人士认为，金融知识普及关键在常态化、精准化和场景化。面向企业职工开展宣教，有助于在稳定的组织场景中形成“学习—提醒—再传播”的链条效应，将个人防范延伸至家庭和社交圈，提升整体金融素养。下一步，随着金融服务持续数字化、线上化，宣教方式也需同步更新：既要加强对新型诈骗手法的动态提示，也要推动形成更顺畅的正规咨询、投诉与纠纷调解渠道，让公众遇到问题时“找得到门、对得上人、走得通流程”。友邦人寿山东分公司表示，将继续围绕公众金融需求，持续开展进企业、进社区、进校园等多元宣教活动，延伸服务触角，推动消费者权益保护工作更扎实、更深入。
金融知识普及是防范风险、守护财产安全的重要基础，也是推动金融业高质量发展的关键支撑。友邦人寿山东分公司此次进企业宣教，为行业提供了可参考的实践路径。期待更多金融机构参与其中，共同筑牢金融安全防线，守护群众财产安全。