给投资咨询公司的人提个醒，把这30条禁忌看看清楚。这些规矩是专门给投研、风控和业务岗位用的，大家一定得守住合规底线。要是触犯了这些雷区，不但公司经营不稳，客户和自己的权益也难保。 先说合规这块儿。1到10条大家心里都要有数。别没资质就瞎干，那是等着吃罚单。别去夸大收益骗人签协议，更别把客户信息乱给出去。保本保收益这种话千万别提，那是金融监管的红线。跟没资质的机构合作肯定不行，别想办法挂靠经营。投研报告和交易记录也别瞎改造假。超出经营范围去搞高风险的事儿更不能碰。还有收费别太离谱，别搞捆绑销售。客户如果扛不住风险的产品也别硬推。还有别搞阴阳协议或者体外循环来躲监管。 接着看投研决策这块儿。11到20条得注意别犯傻。没做足功课就下结论肯定不靠谱。宏观政策和行业周期也得看明白，别盲目推荐。数据要是失真了也是害人害己。别只看一个来源的消息，得交叉验证一下真不真。标的的风险隐患也得看好，别把利空消息给藏起来了。别跟风追涨杀跌，得有点自己的独立判断。回报和周期都得算准点，别算得太虚头巴脑的。复杂的金融产品风险评估没做好就别推出去。投研和业务的利益要是捆在一起给建议肯定不行。最后推荐的产品要是本身就违规备案不全也千万别碰。 最后是业务运营这一块。21到30条这些坑都得躲开。员工私底下接活儿肯定是挪用公司资源的事儿。内部信息泄露利用内幕信息赚钱那是万万不行的。客户风险档案得建起来，适当性管理得跟上。流程不规范、协议风险告知书没签齐肯定不行。资金监管这关也得看紧点，别帮着客户挪钱。盲目扩张超出自己的能力范围也很危险。千万别误导客户或者代客操作去干预他们的决策。风险预案得准备好，市场一波动才能心里有底。合规培训也得跟上。 最后要说的是别心存侥幸去搞违规操作，别光盯着短期利益不放。投资咨询得合规为先，只有不踩红线才能走得长远。